Heute ist der 29.06.2026 und die Welt der Finanzen gerät gerade in einen regelrechten Strudel. Figure Technology Solutions, ein blockchain-nativer Kreditgeber, hat mit seinem zehnten Asset-Backed Securities (ABS) Geschäft im Bereich Home Equity Line of Credit (HELOC) für 2026 einen echten Paukenschlag gelandet. Unter dem Ticker FIGR bei Nasdaq eingereicht, hat das Unternehmen die meisten traditionellen Banken in Bezug auf das ABS-Emissionsvolumen in diesem Jahr übertroffen. Das ist schon eine Ansage!

Mit diesem Deal wird das Wachstum von Figure noch deutlicher: Insgesamt hat das Unternehmen nun mindestens 30 bewertete HELOC-Securitisierungen erreicht. Wer hätte gedacht, dass sie 2020 mit einem bescheidenen 149 Millionen Dollar Deal gestartet sind? Die letzte Transaktion wird unter dem FIGRE Trust-Regal ausgegeben, das für alle HE-Transaktionen in 2026 verwendet wird. Die Wertpapiere sichern sich durch Pools von prime und near-prime HELOCs, die direkt auf der Plattform von Figure generiert werden.

Institutionelle Investoren im Blick

Die Nachfrage nach diesen Wertpapieren ist im aktuellen ABS-Markt 2026 stark ausgeprägt. Vor allem institutionelle Investoren suchen nach Rendite und Liquidität. Wohnungsbesicherte Wertpapiere mit prime oder near-prime Kreditqualität scheinen hier genau das zu bieten, was die Anleger wollen. Ein gewisses Risiko bleibt allerdings: Die Leistung von HELOCs ist eng an die Gesundheit des Immobilienmarktes gekoppelt. Sollte es hier zu einer Verschlechterung der Immobilienwerte kommen, könnte das die ausgegebenen Wertpapiere direkt beeinflussen. Dennoch – die Tatsache, dass es sich um prime und near-prime Kredite handelt, bietet einen Puffer. Allerdings ist kein Kreditprodukt immun gegen makroökonomischen Stress.

Eine spannende Entwicklung ist auch der $YLDS-Token, mit dem Figure aktiv arbeitet. Dieser Token stellt eine Integration der Krypto-Infrastruktur in das Kreditökosystem dar. Vorläufige Betriebsdaten von Mai 2026 zeigen, dass das Kreditmarktplatzvolumen wächst und der $YLDS-Token weiterhin in Umlauf ist. Trotz der Risiken bleibt die Entwicklung von Figure bemerkenswert, von einem 149 Millionen Dollar Debüt-Deal im Jahr 2020 zu 30 bewerteten Securitisierungen bis zur Mitte 2026.

Technologische Innovationskraft

Die Innovationskraft von Figure zeigt sich nicht nur in den Zahlen. Mit der digitalen HELOC-Anwendung können Kunden in nur fünf Minuten eine Entscheidung erhalten und in nur fünf Tagen die Finanzierung. Im Gegensatz zu herkömmlichen Kreditkarten oder persönlichen Darlehen sind HELOCs mittlerweile eine beliebte Wahl für große Ausgaben, Studiengebühren oder Schuldenkonsolidierung geworden. Das Unternehmen hat bis Ende 2022 über 5 Milliarden Dollar an HELOCs vergeben und damit über 70.000 Haushalte in den USA unterstützt. Beeindruckend, oder?

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Zusätzlich hat Figure kürzlich 300 Millionen Dollar über mehrere Kreditlinien gesichert, um den Zugang zu Kapital und weiteres Wachstum zu fördern. Unter den Underwritern der neuesten HELOC-Securitization befinden sich namhafte Banken wie Jefferies, Goldman Sachs und J.P. Morgan. Diese Transaktion, die als FIGRE 2023-HE1 bezeichnet wird, ist die erste öffentlich bewertete HELOC ABS-Transaktion von Figure, und die Ratings von DBRS Morningstar zeigen, dass die Qualität hoch ist.

Mike Cagney, der CEO von Figure, betont, dass diese Transaktion nicht nur die Liquidität für US-Haushalte unterstützt, sondern auch das institutionelle Interesse an Figure unter Beweis stellt. Michael Wade von Jefferies hebt zudem hervor, dass die Nachfrage nach innovativen Kreditlösungen weiter wächst. In einer Zeit, in der Finanztechnologie und Blockchain immer mehr an Bedeutung gewinnen, könnte Figure eine Schlüsselrolle spielen.